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　　今年以来，海外股市表现出了与A股和港股低相关甚至负相关的特征，当A股和港股持续震荡之际，不少国家和地区的股市却持续走牛，让我们看到了海外资产的配置价值。

　　如果我们在A股和港股之外早一点配置了一些海外资产，今年以来的持有体验肯定会好不少。

　　不同风险偏好的投资者肯定会有不同的配置需求，懒人养基仅以自己作为一名投资者的视角，谈谈哪些QDII基金值得关注和配置。

　　懒人养基曾在长文《QIDD基金投资指南》中系统而完整地介绍了以下各类型的QDII基金：

　　懒人养基还发表过多篇介绍中概互联网、标普500指数和纳斯达克100指数的文章，专门阐述了《汇率变化对投资QDII基金的影响》。

　　最近发表的相关文章包括介绍费城半导体指数的《十年十一倍的指数，国内终于有了可投资基金》，将标普500与纳斯达克100进行比较的《眼馋美股，选标普500还是纳斯达克100？》，还有分析越南市场投资价值的《成立三年多跑赢沪深300指数40.22%，我们小瞧了越南的投资机会？》，对不同类型QDII基金进行比较的《后悔没买QDII？来看看这8只全球市场主题基金“香”不“香”》，还有《美股是否已迎来布局良机》，等等。

　　感兴趣的朋友可以各取所需，从相关文章提供的资料中分析、寻找适合自己的投资机会。

　　包括跟踪恒生指数、中证海外中国互联网、恒生互联、恒生科技、恒生医疗等港股指数的指数基金，以及投资港股的主动管理型基金。

　　经过两年多的持续而大幅度的调整，此类资产的优点是估值足够低、未来隐含回报率具有足够的想象空间。

　　但缺点也很明显，受内地经济发展、海外投资者对中国资产的信心、美元流动性等多重影响，在当今美国脱钩断链、产业链转移大背景下，从流动性看多少有点困境反转的意味，持有环节会比较煎熬。

　　投资港股的基金很多，无法一一列举，《QDII基金投资指南》一文有相关基金详细列表，可以找到这篇文章进行查阅。

　　懒人养基平时关注比较多的有华夏恒生ETF联接、易方达中证海外互联网50ETF联接、华夏恒生互联网科技业ETF联接、华夏恒生科技ETF发起式联接、国富大中华精选、华安香港精选混合，等等。

　　我在《眼馋美股，选标普500还是纳斯达克100？》中分析过，今年以来引领美股上涨的实际上是AI相关的信息技术产业，上半年除信息技术之外的大部分行业板块，包括房地产、日常消费、银行、保险、石油天然气、医疗、公共事业等等都是下跌的。

　　一方面AI相关的前景非常诱人，另一方面纳斯达克100指数的PE-TIM已经处于近五年90%以上分位值了。

　　标普500指数是全世界的指数之王，海外跟踪它的产品非常多，国内跟踪标普500指数的产品也有一些，不过只有百亿左右人民币水平。

　　国内跟踪纳斯达克100指数的基金数量是跟踪标普500指数的2倍还多，规模更是后者的4、5倍，说明国内投资者更喜欢有“锐度”的产品。

　　广发纳斯达克100ETF及其联接产品，国泰纳斯达克100ETF及其联接产品，华安纳斯达克100ETF及其联接产品，大成纳斯达克100指数，华夏纳斯达克100ETF及其联接产品等。

　　以投资美股信息技术（包含半导体）为主，AI赋能，有想象空间，但目前估值偏高。

　　虽然没有信息技术主题基金的锐度，但过往表现非常稳健，以广发全球医疗保健指数人民币A为例，自2013年成立以来，除2016年收益率为-1.14%外，其余8个完整年度全部实现正收益，持有体验简直不要太好。

　　广发全球医疗保健指数人民币，广发纳斯达克生物科技指数人民币，易方达标普生物科技人民币，等等。

　　目前国内有华安德国DAX30ETF、华安法国CAC40ETF、华安日经225ETF等投资欧洲和日本的指数基金。

　　以懒人养基个人浅见，除非对目标国家有足够深入的研究，否则发达地区投资美国就足够了。

　　广发全球科技三个月定开混合，华夏全球科技先锋混合，国富全球科技互联网混合，富国全球科技互联网混合，景顺长城全球芯片半导体股票，等等。

　　主要是原油基金和黄金基金，有些综合性商品基金因为原油权重占比过大，其实大体上也相当于原油基金。

　　2021年和2022年股市颇为惨淡，但这两年涨幅前列的几乎都是原油基金，而且动辄40-50%的年度涨幅让投资者体会到了原油基金的魅力。

　　二是原油QDII基金有一个损耗也不小，那就是子基金原油期货多头持仓的移仓，也就是多头持仓到期之前要换仓到新的合约上去，而商品期货天然升水（期限更远的合约更贵）。商品期货升水的道理很简单：因为商品有仓储成本，你要在未来通过期货获得实物就省去了仓储成本和提前购买实物资金占用的成本。

　　所以每移仓一次就有一次损耗。我们看到原油价格涨起来了，但原油基金的涨幅落后不少。也就是说，在40美元左右买的原油QDII，等原油重新涨回到40美元的时候，你会发现它可能还远远没有回本，可能需要等到50美元甚至更高才能实现盈亏平衡。

　　由于QDII型黄金基金是主要投资海外黄金ETF的FOF型基金，与原油基金一样存在母基金和子基金管理费双重收取的问题，长期收益水平还稍微不如国内的黄金ETF。

　　与国内目前发行的REITS主要以投资基础设施不同，QDII型REITS主要投资海外房地产，大致可以理解为投资海外主要经济体房地产当“包租婆”。

　　目前有6只QDII型REITS，有跟踪海外REITS指数的指数型REITS，也有主动管理型REITS。

　　成立时间最早的REITS分别是诺安全球收益不动产（2011年）、鹏华美国房地产（2011）和广发美国房地产指数（2012）。

　　懒人养基之前统计过全部6只QDII型REITS自成立以来至2022年6月30日的年化收益率为2.32-6.27%，时间跨度为4-11年。

　　2、美股宽基（标普500和纳斯达克100）：科技和AI赋能，估值高，最好等待回调。但也可能等不到。

　　6、新兴市场：越南和印度，人中红利和中低端产业转移承接，可以作为投资中国的一种补充。

　　7、全球科技主题：有点鸡肋。方便一键布局美股、港股和A股科技的同时，主动调仓也不方便。

　　9、黄金基金：百年未有之大变局下适当考虑。但国内的黄金ETF似乎是更好的选择。

　　如果长期持有美元资产，以后也不打算换回人民币，目前美元债券收益率较高，可以考虑投资QDII债基美元份额。

　　如果持有的是人民币，只能投资QDII债基的人民币份额，债券那点收益还不够汇率变化损耗的，我认为是不值得投资的。

　　基金梳理不构成投资推荐。本文所有观点和涉及到的基金不构成投资建议，只是我自己思考和实践的一个真实记录，据此入市投资，风险自担。

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